Obiteljsko srebro i Zlatna poluga

Fondpolica Obiteljsko srebro i Zlatna poluga su životna osiguranja koja su namijenjena prije svega štednji u u fizičkom srebru, zlatu i ostalim plemenitim kovinama.

 Prednosti:

• transparentnost – prije zaključivanja osiguranja jasno su određeni svi posredni i neposredni troškovi koji se zaračunavaju za vrijeme trajanja osiguranja,
• rentabilno oplemenjivanje sredstava u fizičkim plemenitim kovinama do 95 % ili u dionicama društava koja se bave dobivanjem plemenitih kovina,
• mogućnost uporabe metode prosječne kupovne cijene (“cost average effect”),
• optimalna sigurnost čuvanja plemenitih kovina,
• prilagođavanje investicijske politike za vrijeme trajanja osiguranja,
• kod obročnog plaćanja premije s dopunskim osiguranjima možete omogućiti dodatnu socijalnu i financijsku sigurnost sebi i svojima najbližima u slučaju najgorega,
• kod osiguranja s obročnim plaćanjem premije možete pod povoljnim uvjetima ugovoriti dopunsko osiguranje i kasnije za vrijeme trajanja osiguranja,
• osiguran pripis bonusa kod obročnog plaćanja prilikom isteka vremena plaćanja premije u visini plaćene jednokratne premije pri zaključenju osiguranja, odnosno kod osiguranja s jednokratnim plaćanjem premije u visini jednokratne premije za pokriće troškova stjecanja osiguranja na desetu obljetnicu zaključenja osiguranja,
• mogućnost snižavanja premije kod obročnog plaćanja,
• mogućnost podizanja dijela ušteđenih sredstava,
• porezno povoljan oblik osiguranja i štednje,
• porezno povoljan oblik ulaganja u zlato, srebro i ostale plemenite, strateške i rijetke metale.

 Zašto plemenite i strateške kovine?

Porast broja stanovnika u svijetu i neprestana želja država u razvoju da sustignu razvijene države uzrokuje sve veću potražnju za sirovinama te plemenitim i strateškim metalima. Za njih je karakteristična ograničena količina, a zalihe nekih se zbog industrijske uporabe smanjuju. To znači da povećana potražnja zbog sve većih potreba stanovništva neizbježno dovodi do povećanja cijena sirovina, a time i do dizanja opće razine cijena životnih potrepština. Kroz povijest čovječanstva, upravo su se plemenite kovine pokazale kao vrlo dobar čuvar vrijednosti imovine, a posebno u vrijeme kriza na financijskim tržištima. Zato je razumno da svaki investitor barem dio svojih ulaganja usmjeri na plemenite i strateške kovine. 

Kod Fondpolica možete izabrati između različitih investicijskih fondova koji ulažu sredstva u dionice poduzeća koja se bave dobivanjem sirovina, odnosno poduzeća koja čuvaju monetarno i strateški značajne plemenite kovine u fizičkom obliku. Nakon isteka prve godine osiguranja možete svoj investicijski izbor proširiti i na druga ulaganja iz svekolike ponude osiguravajućeg društva. 

Fondpolicu Obiteljsko srebro i Zlatnu Polugu možete vezati za sljedeće investicijske fondove:

• SafePort Gold & Silver Mining Fund - ulaže kako u velike rudarske kompanije koje se bave dobivanjem zlata i srebra s velikim rezervama i velikom proizvodnjom, tako i u srednje rudarske kompanije s dobrim rastom, te manjim dijelom i u mlađe tvrtke s visokim potencijalom rezervi. Dodatno vodi računa o vrlo dobroj raspršenosti                 rizika (približno 100 različitih društava u portfelju fonda). Skraćeni prospekt..
• SafePort Silver Mining Fund - ulaže kako u velike rudarske kompanije koje se bave dobivanjem srebra s velikim rezervama i velikom proizvodnjom, tako i u srednje rudarske kompanije s dobrim rastom, te manjim dijelom i u mlađe tvrtke s visokim potencijalom rezervi. Dodatno vodi računa o vrlo dobroj raspršenosti rizika (približno 100 različitih društava u portfelju fonda). Skraćeni prospekt...
• SafePort Strategic Metals & Energy Fund - ulaže u strateške kovine u fizičkom obliku, u energetske sirovine kao i u udjele društava koja se bave dobivanjem, daljnjom uporabom ili preradom navedenih sirovina. Zbog visokih cjenovnih kolebanja navedenih investicijskih sektora primjenjuju se i kratkoročne mjere za zaštitu vrijednosti i tržišne pozicije putem terminskih ugovora. Skraćeni prospekt..
• SafePort Gold & Agriculture Fund - kupuje, čuva i drži barem 30% imovine fonda u fizičkom zlatu te ulaže u agrikulturne kapitalne investicije. Kratkoročne mjere kontrole za zaštitu vrijednosti zlata se upotrebljavaju samo pri povećanju cijena te pri očekivanom padu cijena.
• SafePort Focus Fund - krovni fond, koji sredstva ulaže u barem 7 investicijskih fondova ili u usporedive investicijske instrumente. Ulagačka politika se prilagođava tržišnim uvjetima i slična je individualnom upravljanju imovine. Fond slijedi dva glavna cilja- sigurnost u smislu očuvanja vrijednosti imovine te rast imovine. 
• SafePort Precious Metals 95+ Fund - kupuje, čuva i drži barem 95 % imovine fonda u fizičkom zlatu, srebru i drugim plemenitim kovinama. U slučaju očekivanoga pada cijena, primjenjuju se kratkoročne mjere za zaštitu vrijednosti. Skraćeni prospekt..
• SafePort Physical Gold 95+ Fund - kupuje, čuva i drži barem 95 % imovine fonda u fizičkom zlatu. U slučaju očekivanoga pada cijena, primjenjuju se kratkoročne mjere za zaštitu vrijednosti.Skraćeni prospekt..
• SafePort Physical Silver 95+ Fund - kupuje, čuva i drži barem 95 % imovine fonda u fizičkom srebru. U slučaju očekivanog pada cijena, primjenjuju se kratkoročne mjere za zaštitu vrijednosti. Skraćeni prospekt..

Više informacija o fondovima na www.safeport-funds.com 

Troškovi

Važan sastavni dio transparentnosti također su jasno i unaprijed utvrđeni i prikazani troškovi koji se obračunavaju kod Fondpolice.

Kod Fondpolice s obročnim plaćanjem premije troškovi iznose:

1. Troškovi stjecanja osiguranja iznose 7 % svote ugovorenih obročnih premija. Plaćaju se kod zaključenja osiguranja u obliku jednokratne premije za pokriće troškova stjecanja osiguranja, te su u cijelosti namijenjeni plaćanju savjetodavnih usluga kod zaključenja osiguranja (ispunjavanje upitnika za analizu, obrada podataka u analizi, izrada individualnog financijskog plana, prezentacija ponude te izrada protokola i ostalih potrebnih obrazaca…). Po isteku razdoblja plaćanja premije, uz uvjet da ugovaratelj osiguranja uredno plaća premiju, ti se troškovi vraćaju u obliku pripisa bonusa na investicijski račun police. 

2. Drugi troškovi osiguranja:

• ulazni troškovi iznose 4 % te se obračunavaju od svake plaćene obročne premije,
• troškovi upravljanja osiguranjem i vođenja računa iznose 2,00 EUR i 0,041667 % od vrijednosti imovine na investicijskom računu mjesečno,
• troškovi za oblikovanje bonusa ovise o trajanju plaćanja premije dogovorenom kod zaključenja osiguranja te se obračunavaju od plaćene obročne premije: 

                 Razdoblje plaćanja premije                        Troškovi za oblikovanje bonusa

                        10 do 14 godina                                                    4 %

                        15 do 20 godina                                                    3 %

                        21 godina i više                                                     2 % 

Kod Fondpolice s jednokratnim plaćanjem premije troškovi iznose:

1. Troškovi stjecanja osiguranja iznose 7 % ugovorene jednokratne premije. Plaćaju se kod zaključenja osiguranja u obliku jednokratne premije za pokriće troškova stjecanja osiguranja te su u cijelosti namijenjeni plaćanju savjetodavnih usluga kod zaključenja osiguranja (ispunjavanje upitnika za analizu, obrada podataka u analizi, izrada individualnog financijskog plana, prezentacija ponude te izrada protokola i ostalih potrebnih obrazaca…). Nakon desete obljetnice početka osiguranja ti se troškovi, pod uvjetom da je osiguranje još na snazi vraćaju u obliku pripisa bonusa na  investicijski račun police. 

2. Drugi troškovi osiguranja:

• ulazni troškovi ovise o ugovorenoj jednokratnoj premiji te se obračunavaju od plaćene jednokratne premije: 

                  Jednokratna premija                                     Ulazni troškovi

            od 2.500 EUR do 4.999 EUR                                     4,50 %

            od 5.000 EUR do 9.999 EUR                                     3,50 %

            od 10.000 EUR do 29.999 EUR                                 2,50 %

                     iznad 30.000 EUR                                             2,00 % 

• troškovi upravljanja osiguranjem i vođenja računa iznose 2,00 EUR i 0,041667 % od vrijednosti imovine na investicijskom računu mjesečno,
• troškovi za oblikovanje bonusa obračunavaju se mjesečno u prvih deset godina trajanja osiguranja u visini 0,05 % jednokratne premije. 

Karakteristike Fondpolica

 više informacija o plemenitim kovinama www.elementum.hr